Bank- en productvoorwaarden + online overeenkomst
Een volledig overzicht van onze Bank- en productvoorwaarden vindt u hier.
WID (Wwft)
De samenvoeging van de Wet identificatie bij dienstverlening en de Wet melding ongebruikelijke
transacties is er op gericht te voorkomen dat het financiële stelsel gebruikt word voor het witwassen van geld en het financieren van terrorisme.
In de WID is geregeld dat een bank de identiteit van alle cliënten moet kunnen vaststellen en de verkregen gegevens moet vastleggen. Daarnaast verplicht de Algemene Wet inzake Rijksbelastingen (AWR) ook tot het vaststellen van de identiteit en tot het maken en bewaren van een (papieren en/of digitale) kopie van het identiteitsbewijs met sofi-nummer.
Identificatie
Een bank mag een rekening pas openstellen nadat de identificatie is voltooid. Amsterdam Trade Bank werkt met de zogenoemde afgeleide identificatie. Naast de gebruikelijke benodigde gegevens om een identiteit vast te stellen dient bij de afgeleide identificatie ook een storting vanaf de vooraf opgegeven tegenrekening te worden gedaan.
In het kort heeft Amsterdam Trade Bank het volgende nodig voordat wij een rekening voor u kunnen openen:
1. Aanvraagformulier met originele (natte) handtekening(en)
2. Kopie legitimatie (ter controle van de gegevens op het aanvraagformulier
3. Kopie tegenrekening i.v.m. de tenaamstelling van de opgegeven tegenrekening
4. Een eerste transactie van de opgegeven tegenrekening
Om een eerste transactie aan een aanvraag te koppelen geven wij uw aanvraag een referentienummer. Dit referentienummer dient bij de eerste transactie in de omschrijving te worden meegegeven.
Nadat uw aanvraag door Amsterdam Trade Bank is geaccepteerd, zullen wij de spaarrekening openstellen door u een gebruikersnaam en wachtwoord toe te sturen.
Minderjarigen/grootouder
Meer informatie over dit onderwerp vindt u hier.
Overlijden
Op het moment dat een rekeninghouder komt te overlijden treedt er wetgeving in werking die er op gericht is alle erfgenamen te beschermen. Hier dient Amsterdam Trade Bank zich aan te houden.
Amsterdam Trade Bank dient zo spoedig mogelijk schriftelijk in kennis te worden gesteld van het overlijden van een van zijn cliënten doormiddel van een kopie van de overlijdensakte.
Om vast te stellen met welke erfgenamen de bank alle zaken mag afwikkelen vragen wij een kopie van de verklaring van erfrecht (te verkrijgen bij de notaris). Hierin staat aangegeven wie gerechtigd is de belangen van de erfgenamen te behartigen. Deze persoon noemt men vaak de executeur testamentair. Wij hebben een kopie legitimatie nodig van de Executeur testamentair om de geldigheid van een verzoek te controleren.
In het geval dat de overleden persoon een mederekeninghouder van een rekening is, dan kan de andere (langstlevende) mederekeninghouder gewoon over de rekening blijven beschikken. Wel kan hij/zij een schriftelijk ondertekend verzoek (incl. akte van overlijden) aan ons richten om de rekening alleen op zijn of haar naam te zetten.
Overeenkomsten met overleden personen zijn onwettig. Daarom kunt u ervoor kiezen een lopend deposito te ontbinden. Mocht de rekening van de overleden persoon op 1 naam staan, dan dient de rekening om dezelfde reden uiteindelijk te worden opgeheven.
Fiscaal overzicht
Amsterdam Trade Bank is verplicht elk jaar de belastingdienst te informeren (renseigneringsplicht) over uitstaande spaarsaldi van klanten en de uitgekeerde rente.
Indien u een ATB Internet Spaarrekening heeft zal het fiscaal jaaroverzicht worden beschikbaar gesteld in ATB Connect bij Jaaropgave.
Mocht u een ATB Spaarrekening hebben dan de jaaropgave per post verzonden worden.
CBP
De verwerking van persoonsgegevens door Amsterdam Trade Bank is aangemeld bij het College bescherming persoonsgegevens in Den Haag (www.cbpweb.nl) Het College bescherming persoonsgegevens (CBP) ziet er op toe dat persoonsgegevens zorgvuldig worden gebruikt en beveiligd en dat uw privacy ook in de toekomst gewaarborgd blijft. De belangrijkste regels voor het vastleggen en gebruiken van persoonsgegevens zijn vastgesteld in de Wet bescherming persoonsgegevens (Wbp). Deze wet is op 1 september 2001 van kracht geworden. De Wbp heeft betrekking op alle gebruik – ‘verwerkingen’ – van persoonsgegevens, van het verzamelen ervan tot en met het vernietigen van persoonsgegevens.
Meer informatie over ons privacybeleid vindt u hier.